2020年最热门DeFi项目盘点 如何抓住下一个爆发的新风口?

2020年以来，DeFi代币锁仓量和活跃地址数屡破新高，以COMP和BAL等为代表的DeFi代币价格暴涨，将DeFi代币总市值推向新高。目前，DeFi俨然已成为区块链行业的头号热点之一。

DeFi，即 Decentralized Finance，去中心化金融，也称开放式金融。主要指的是基于智能合约平台（例如以太坊）构建的加密资产、金融类智能合约以及协议。这些资产、智能合约、协议能够像乐高一样组合起来，因此也被称为“货币乐高”。

DeFi 目前主要是搭建在以太坊网络上，已经出现了MakerDAO、Compound 等知名度较高的应用，其它公链生态，诸如EOS、TRON、Cosmos、Polkadot、Nervos等纷纷摩拳擦掌。DeFi目前的参与用户群体主要涉及加密货币个人投资者、区块链项目方、加密对冲基金、矿场、量化交易平台等。

值得注意的是，DeFi的发展也吸引了主流的头部交易平台参与。作为全球领先的数字资产交易平台，OKEX顺应DeFi发展大趋势，深度助力DeFi的生态建设，OKEX系全球首家支持去中心化金融的交易所，通过支持DeFi协议，引领DeFi+CeFi 结合的趋势。截至目前，OKEX已经上线MarkerDAO（MKR）、Compound（COMP）等诸多主流DeFi项目代币。

OKEX平台部门热门DeFi项目代币一览

DeFi 概念产生以来，相关的区块链项目已有上千个，从稳定币到去中心化交易平台、抵押借贷、保险，整个生态系统已经初具规模。那么，今年有哪些最热门的、值得关注的DeFi项目呢？我们今天来逐一盘点。

1、去中心化借贷

以MakerDAO和Compound为主的质押借贷的新兴服务，是DeFi生态的主要基础设施，这类业务主要类似于银行的“抵押借贷”，成为了DeFi参与者的最大刚需。

（1）MakerDAO

MakerDAO作为DeFi最“老牌”的项目，成立于2014年，是一个去中心化自治组织和自动化抵押贷款平台，提供了以太坊上第一个去中心化的稳定货币Dai（1:1锚定美元）。此外，MakerDAO还发行了一种权益代币和社区治理代币MKR，总供应量1005577枚，目前市值是4.56亿美金。稳定币Dai，是用户通过平台最终能借到的币，而 MKR 是用户在赎回抵押的以太坊时需要支付的利息。通过这样的双币机制，MakerDAO 使得整个去中心化的质押贷款体系得以运转。

简单来说，MakerDAO可以通过智能合约来质押用户的数字资产（主要是ETH），再借给用户同等金额的稳定币 Dai 供他们自由使用的平台。

热门指数：☆☆☆☆☆

项目亮点：推出了第一个去中心化稳定币Dai，抵押ETH可生成稳定币Dai。

平台官网：https://makerdao.com （代币：MKR）

（2）Compound（COMP）

Compound同样也是一个基于以太坊的抵押借贷平台，用户可以通过抵押一种代币借出另一种代币，比如抵押ETH借出美元稳定币USDC。目前支持六种代币：ETH、DAI、USDC、BAT、REP和ZRX。Compound平台近期发行了社区治理代币COMP，总量为1000万个，其中有423万个将会免费发放给协议的用户。

目前，Compound已经凭借21亿美金的代币市值远超MakerDAO，夺得了DeFi的龙头交椅。 

热门指数：☆☆☆☆☆

项目亮点：存款利率在热门DeFi项目中最高；参与者可参与合约治理与利差分红。COMP代币今年上线之后从0.08ETH涨至0.8ETH，暴涨了9倍，吸引了投资者的关注。目前该项目已调整代币分配规则（将于周四生效），用户只需以他们投入或从系统中借入的资产的美元价值赚取COMP。

平台官网：https://compound.finance （代币：COMP）

（3）Aave

基于以太坊上的非托管开源借贷协议，用户可以通过存入资金池获得利息收益，同时也能通过超额抵押资金贷出资金池资金并为贷款支付利息。除了抵押借贷，它还支持在无中介的情况下发放和获得贷款，简称“闪贷”（Flash Loans）。Aave协议目前支持17种不同的加密资产，其中有6种稳定币。Aave的前身是提供P2P贷款的ETHLend，后2020年1月上线改进版的Aave，转向借贷池模式，新项目仍然沿用代币LEND作为治理代币。

跟MakerDAO不同的是，Aave闪贷的对象并不是借款人，大部分是做套利交易的交易者。比如用户可以从Aave协议中获得借款，然后在DeFi平台和交易平台之间的快速套利。

热门指数：☆☆☆

项目亮点：Aave首创了无抵押贷款模式的闪电贷；“Aave计息代币”功能让可以让用户在Aave协议中存款时，收到相应数量的“ aToken”，其在钱包中可产生利息。

平台官网：https://aave.com  （代币：LEND）

（4）Instadapp

InstaDapp 是一款去中心化钱包，允许用户跟踪分布在多个平台上的区块链资产。InstaDapp将其产品连接到用户在各种DeFi平台上持有的资产，并在界面上显示价格，使用户可以随时可视化其资产并决定要转移到哪些资产。目前InstaDapp集成了Compound、Maker、Uniswap平台，满足资深 DeFi 用户同时管理 Maker 和 Compound 、Uniswap中资产的需求。

热门指数：☆☆☆

项目亮点：提供集中式资产管理平台的便利性，通过智能合约简化了用户转移资产的一系列复杂操作。

平台官网：https://instadapp.io （未发币）

（5）Celsius

Celsius Network是一个去中心化借贷平台，同时Celsius提供了一款自己的区块链钱包，用户可以抵押钱包里数字货币来借贷美元稳定币。此外，用户可以通过使用其代币Celsius Degree Token(CEL)加入Celsius社区并且利用CEL进行利息的偿还，高级用户还可获得拥有更优利率的产品。

热门指数：☆☆

项目亮点：用户在急需现金的时候，可以用加密资产作抵押低息获取法币现金，不用牺牲数字货币的所有权和未来收益权；通过在Celsius钱包内存储代币，可以获得比较高收益的利息。

平台官网：https://celsius.network/ （代币：CEL） 

2、去中心化交易

去中心化交易是DeFi应用中仅次于去中心化借贷的第二大刚需，主要有以下热门项目。

（1）Uniswap

Uniswap是一种基于以太坊的协议，旨在促进ETH和ERC20 代币数字资产之间的自动兑换交易。Uniswap完全部署在链上，任何个人用户，只要安装了去中心化钱包软件（当前已经支持的钱包包括 MetaMask、WalletConnect、Coinbase Wallet、Fortmatic、Portis），都可以使用这个协议。Uniswap也可以被认为是一个DeFi项目，因为它试图利用去中心化协议来让数字资产交易过程中彻底实现去中介化。

热门指数：☆☆☆☆☆

项目亮点：任何用户都可以免费访问该去中心化交易所，在Uniswap上交易Erc20代币、以太坊等，消耗Gas成本较低，Gas成本低于Bancor、EtherDelta。

平台官网：www.uniswap.io （未发币）

（2）Balancer

与Uniswap类似，Balancer的指数基金也可以作为流动资产池，供用户、供应商、交易者和其他市场参与者使用。用户稳定币放入该协议池中，不仅能从贷款利息中获得收益，还能因为提供流动性而获得交易费收益。由于Balancer的流动资产池不限于50/50规则，因此Balancer的可编程性领域非常广泛。

热门指数：☆☆☆☆☆

项目亮点：可以实现无须托管的去中心化代币交易，它还可以帮助用户自动实现资产的再平衡，是优秀的资产管理工具。

平台官网：https://balancer.finance/（代币：BAL）

（3）Bancor

Bancor是以太坊上使用集合流动资金进行非托管代币交换的协议。与Kyber和Uniswap一样，Bancor不使用订单，这意味着用户可以在不需要交易对手的情况下进行交易。Bancor通过使用“智能代币”采用算法造市机制，通过与联网代币（如ETH）保持固定比率并调整自身供应，确保流动性和准确价格。

热门指数：☆☆☆☆☆

项目亮点：Bancor协议的最大创新在于，数字货币在传统交易所的价值发现基于买单（BID）和卖单（ASK）的实时同步（Synchronous）匹配。

平台官网：https://bancor.network （代币：BNT）

（4）Loopring

Loopring（路印）是一个开放的、基于ERC20和智能合约的代币间多边交易协议，不仅拥有一套公开的用于执行交易和撮合操作的智能合约，而且还有一组链下参与者用来撮合和广播订单。路印协议采用去中心化技术，提供零风险的代币交易所模式，并允许多家交易所通过竞争，对同样的订单进行链外撮合及链上清结算。

热门指数：☆☆☆☆

项目亮点：采用闪电网络的思路，将订单生成，传播，撮合放到区块之外，这样就避免了区块链对订单表更新维护的性能瓶颈，避免了整个交易的充值提现步骤，降低了资产丢失的可能性。

平台官网：https://loopring.org （代币：LRC）

（5）KyberNetwork

KyberNetwork是一个具备高流动性的数字资产（各种加密代币，例如以太币及其ERC20代币，比特币和ZCash等）即时交易和兑换的去中心化交易平台。除了行使交易所的功能，KyberNetwork还将提供各类支付API，以允许以太坊账户轻松地接收以各类加密代币形式呈现的付款。

热门指数：☆☆☆☆

项目亮点：KyberNetwork将会是第一个实现交易所的理想操作属性的系统，比如无须信任特性、去中心化执行、即时交易和高流动性。

平台官网：www.kyber.network （代币：KNC)

（6）0x协议

0x（ZRX）是一种允许去中心化交换以太坊区块链上发行的代币和资产的协议。开发人员可以使用0x来创建自己的应用程序，以进行具有多种功能的加密货币交换，例如，能够对以太坊区块链上发行的代币进行场外交易。ZRX代币还用于实施对0x协议更新机制的去中心化管理，该机制允许替换和改进基础智能合约。

热门指数：☆☆☆

项目亮点：交易由以太坊智能合约系统执行，可以公开访问，免费使用，且任何DApp都可以接入，该交易所的执行逻辑为：链下订单中继+链上结算=市场maker（发起者）低摩擦成本+快速结算。

平台官网：https://0x.org/   (代币：ZRX)

3、衍生品交易项目

（1）Synthetix

Synthetix 的前身为 Havven，2017年成立，由分布式的支付网络和稳定币组成。Synthetix是基于以太坊搭建的一个通过抵押自身平台代币SNX或者ETH即可生成软锚定稳定币sUSD，并可以通过sUSD进行交易购买具有理论无限深度的资产sBTC、sETH、黄金、白银和反向资产iBTC等虚拟资产的平台，单个用户盈利或者亏损取决于其他所有用户是否盈利或者亏损，与用户交易持有何种资产的市场价格相对于买入时是否上涨或下跌无关。

热门指数：☆☆☆☆

项目亮点：在该项目中，交易者资产抵押者、交易员与外部流动性提供者和套利者，目前SNX代币价格从2019年初的0.05USDT上涨至最高1.5USDT，涨幅高达30倍。

平台官网：https://www.synthetix.io/（代币：SNX）

（2）Nexus Mutual

Nexus Mutual是以太坊上的一个开放平台，允许会员通过全权委托的互助保险（一种社区拥有的保险替代品）共同分担风险，只有会员才能参与网络、购买保险和持有NXM（平台的通证）。任何人都可以通过象征性地支付以太坊（0.002 ETH）而成为会员。

在2019年5月上市两个月后，Nexus Mutual推出了其首款产品智能合约保险，该产品允许会员购买因他人滥用智能合约而造成的财务损失的保险。保险范围是可定制的：买家选择智能合约（任何经Etherscan验证的合约都是合格的；对于复杂的DAPP，保险范围扩展到直接相关的合同）以及保险期限和金额（以太币）。

热门指数：☆☆☆☆

项目亮点：投资者在使用Defi产品时，总是担心资产被盗、平台漏洞等风险，在Nexus Mutual平台上，用户可以为这些Defi平台购买保险，一旦黑客事件或者出现漏洞，投资者就可以到Nexus Mutual平台进行理赔，目前Nexus Mutual支持为Compound、Uniswap 或 MakerDao 这些不同去中心化金融服务买保险。

平台官网：https://nexusmutual.io/（代币：NXM）

（3）Erasure

Erasure Protocol 是由对冲基金竞赛平台 NUMERAI 开发的底层协议，目前已上线以太坊主网，该协议有一系列有广泛应用场景的关键基元，包括记录追踪、支付和追索，这 3 个形成经济关系的基元被部署在Erasure基础模板中，任何人可在构建 Web 应用时使用。此外，Erasure 协议还基于 EIP-1167提案设计了一套独特架构的克隆工厂（Clone Factories），使用 Spawner 库，Erasure 上每个条目都可创建一个基于之前部署的模板克隆，每个克隆都已在确定协议状态的唯一注册表中注册。

热门指数：☆☆☆☆

项目亮点：Erasure 解决了互联网中的不良信息问题，该协议通过信息发布者质押资产确保信息真实性。

平台官网：https://erasure.world/（代币：NMR）

4、去中心化支付

（1）Lightning Network

比特币的交易网络最为人诟病的一点便是交易性能：全网每秒 7 笔的交易速度，远低于传统的金融交易系统；同时，等待 6 个块的可信确认导致约 1 个小时的最终确认时间。

闪电网络的主要思路十分简单，即将大量交易放到比特币区块链之外进行，以加快比特币转账速度。该设计最早是 2015 年 2 月在论文《The Bitcoin Lightning Network: Scalable Off-Chain Instant Payments》中提出。

热门指数：☆☆☆

项目亮点：根据预测，闪电网络一旦成功上线将会使比特币支付速度改天换地，甚至达到超越支付宝的水准，但是目前闪电网络开发困难重重，停滞不前。

平台官网：https://lightning.network/（代币：无）

5、资产管理

（1）WBTC

WBTC（Wrapped Bitcoin）是一种和比特币挂钩的ERC20代币，网络于1月30日上线。WBTC由BitGo、Kyber Network和Ren（之前名为Republic Protocol）等区块链项目联合推出，该代币在以太坊上发行，实现与比特币1:1挂钩，所有发行的WBTC都会得到比特币的支持，托管人存储的每个比特币都能够与发行的WBTC总数对应，并且可在链上验证，只有经商家批准，托管人才能铸造WBTC，而当持有人将WBTC兑换成比特币时，WBTC将被销毁。

热门指数：☆☆☆☆☆

项目亮点：WBTC的推出，极大方便了比特币质押，正通过WBTC，促使BTC质押量在短短3个月时间从一千飙升至一万。

平台官网：https://wbtc.network/（代币：WBTC）

（2）Set Protocol

Set Protocol是建立在以太坊上的一个非托管协议，允许创建、管理和交易Set、ERC20代币，代表一个投资组合或一篮子基础资产。每一组投资都可以根据其智能合约中编码的策略运营并定期重新平衡其投资组合。例如，2019年8月份，Set Protocol 在 TokenSets部署新的趋势交易产品ETH 50 Day Moving Average Crossover Set （ETH50SMACO），该产品设计为当ETH价格越过50天移动平均线（50 SMA）技术指标时进行重新平衡，并且会自动执行。该策略包括在价格低迷时出售换成USDC稳定币，在趋势逆转时回购ETH。

热门指数：☆☆☆☆

项目亮点：自动化策略交易只是Set Protocol的功能之一，它还是一个具备社交交易功能的Defi项目，交易技术娴熟的投资者可以通过分享个人交易策略，让其他投资者跟单，进而通过跟单者的盈利获得分成，其功能类似合约帝。

平台官网：https://www.tokensets.com/（代币：无）

（3）dForce

dForce旨在构建一个完整的开放式金融生态，包括稳定资产、流动性协议、借贷市场、衍生品市场等。DF平台币在dForce生态里承担着多种功能，包括费用支付、平台治理、风险管理、衍生资产合成、合作伙伴激励等。

热门指数：☆☆☆

项目亮点：dForce被称为国产Defi项目之光，虽然在今年4月份遭到黑客攻击，但随后黑客归还了所盗资产，团队也迅速修复了漏洞。

平台官网：https://dforce.network/（代币：DF）