欧盟官员认为外国存款的高份额会带来洗钱风险

弗朗切斯科·瓜拉西奥（Francesco Guarascio）

布鲁塞尔（路透社）-欧盟官员表示，大量外国存款可能是洗钱风险的指标，在​​未能对其进行适当监控的国家中，应减少洗钱风险，因为该区块正在应对一系列金融丑闻银行。

在拉脱维亚，马耳他或塞浦路斯这样的国家中，所谓的非居民存款非常高，这些国家最容易受到近期洗钱指控的影响。欧洲中央银行的数据显示，在刑事调查开始后，它们已经下跌。

金融服务专员瓦尔迪斯·多姆布罗夫斯基斯（Valdis Dombrovskis）表示，欧洲各国应监控外国存款流量。

拉脱维亚前总理多姆布罗夫斯基斯说：“如果这些监督机制不够强大，应对它的方法之一就是减少非居民存款的份额，从而减少资金流动。”

拉脱维亚当局是欧洲最挑剔的声音之一，它在指出外国存款带来的风险之后，去年被指控处理俄罗斯货币的非法交易使波罗的海国家的第三大银行ABLV倒闭。

丑闻发生后，里加为外国存款设定了5％的门槛，在拉脱维亚于2014年加入欧元后不久，其外汇储备已达到其银行存款总额的一半左右。

新的中右翼政府于今​​年1月上台，放弃了这一目标，但与此同时，外国存款已降至160亿欧元总存款中的近12％。

欧元区大多数国家的外国存款份额在去年下半年下降，这一趋势在检察官于7月对Danske银行因涉嫌在其爱沙尼亚分行爱沙尼亚分行洗钱而展开调查之后就开始了。有史以来最大规模的洗钱丑闻之一。

欧元区银行的外国存款在12月降至1.1万亿欧元（1.2万亿美元），较6月下降了12％。

与之相反的是，在卢森堡，爱尔兰，芬兰和葡萄牙，外国存款有所增加。大公国在欧元区的份额最大，其银行存款中超过17％属于在欧盟以外地区居住的公司或个人-总计630亿欧元，大约是德国存储量的一半，是最大的欧元区经济。

不够

德国保守派议员马库斯·费伯（Markus Ferber）说：“非居民存款的水平可能是反洗钱缺陷的有用指标。”他是欧盟议会经济委员会中议会规模最大的组织的领导人。

他补充说，外国存款也显示出金融中心的吸引力，因此应与其他指标一起进行监控，以全面了解一个国家面临洗钱风险的情况。

尽管国家主管部门屡次未能解决跨境金融犯罪，但这种监督几乎完全由欧盟国家掌握。

迄今为止，维护这些敏感能力的国家利益超过了欧洲央行和其他监管机构要求建立欧盟范围的监督体系的要求。

结果，只有在美国发出警报后，欧盟才对付有洗钱风险的贷方，例如ABLV和马耳他的皮拉图斯银行。

重新获得对非居民存款的关注可能标志着一些国家当局采取了更为严格的方法，尽管可用数据是基于企业所在地而不是其受益所有人的居住地。

曾在美国财政部从事国际洗钱工作，现为德国马歇尔基金会智囊团资深研究员的约书亚·科申鲍姆（Joshua Kirschenbaum）指出，这种缺陷可能会大大减少报告的外国存款数量。