保诚因授权欺诈性年金取款被罚款

纽约（路透社）-金融业监管局周二对保诚年金分销商处以95万美元的罚款，原因是该公司未能阻止其财务人员从一个年金年金持有人账户中欺诈性地提取近130万美元。

总部位于马里兰州弗雷德里克的金融销售助理特拉维斯·韦策尔（Travis Wetzel）在2015年被判犯有电汇欺诈和洗钱罪，并因伪造其82岁客户账户中的年金提取要求而被判处42个月监禁。客户的名字已经在法庭和FINRA文件中保密，以保护她的身份。

在Wetzel注册的Prudential年金公司和LPL金融控股公司在2013年共同向客户偿还了128万美元的全部款项，而FINRA禁止Wetzel进入证券行业。

FINRA在决定中表示，Prudentials内部系统标记了Wetzel在2010年7月至2012年9月之间进行的114次欺诈性取款（每月最多5次），目的是将客户账户中的钱汇到他妻子的名字中。

审慎的工作人员在六个季度的审核中审查了危险信号，并得出了向第三方进行转移的合法性。

根据金融业监管机构的决定，该公司同意支付罚款，但并未承认或否认FINRA的调查结果。

保诚在一份声明中说，很高兴解决此事。

该公司表示：“当得知独立第三方经纪人的欺诈行为后，我们立即发起了自己的调查，随后将所有丢失的资金归还给了年金合同的所有者。”“我们认为和解符合所有有关方面的最大利益。”

LPL没有立即回应置评请求。