顾问在推出技术工具之前需要一个计划

（路透社）-在与低成本的，基于算法的在线在线投资服务竞争的竞赛中，财务顾问不断受到关于最新和最先进的金融技术的推销轰炸。

他们正在购买。Aite Group的波士顿研究显示，在北美，用于管理财富的数字工具的顾问支出今年将达到20亿美元，到2017年将增至50亿美元。这些产品（通常是软件）可以帮助顾问完成从财务计划到从客户多个帐户收集信息的所有事务。

尽管迫切需要使用最先进的技术，但选择错误的工具或将其推出不正确的陷阱确实存在。许多专家建议，对于顾问的监视用语是：明智地花钱并很好地执行。

加利福尼亚州奥兰治市金融技术咨询公司QuonWarrene的首席执行官兼联合创始人Neal Quon表示，经过深思熟虑和顺利实施新的金融技术产品的第一步是确保该软件适合该公司。

Quon表示，他已经看到许多顾问安装新软件时只会对其功能感到不满意。例如，屏幕上的图像看上去比Excel电子表格漂亮，但该程序实际上并没有节省时间。

顾问说，顾问应该考虑选择金融技术，就像选择客户投资组合一样。

“当客户来找您，问我应该买Google吗？答案是，这取决于。它符合您的长期投资目标吗？”

公司需要考虑的另一个问题是，新产品如何与已经使用或计划中的其他软件一起使用。例如，它能够上传和使用现有的客户端数据吗？公司保管人能够分析其产生的信息吗？

“整合是关键，”位于佛罗里达州韦斯顿的咨询公司“今日技术工具”总裁乔尔·布鲁肯斯坦说。布鲁肯斯坦说，在购买前先向软件公司请教该问题。“并非每个供应商都能与每个托管人和每个经纪交易商平等地合作。”

确保从顾问到后台人员的每个人都了解使用新产品的基本原理也很重要。例如，专门用于管理客户关系的软件旨在使员工更轻松地跟踪其客户并代表他们开展工作。

Quon说：“如果您甚至只有一名员工说我用旧方法更容易做到这一点，那么整个过程将会失败。”

纽约Ritholtz财富管理公司首席执行官Josh Brown说，一些顾问还正在为客户添加软件，这有其自身的关注点和紧迫性。

去年春季Ritholtz Wealth基于Orion咨询服务软件推出新的移动应用程序时，该公司任命了一个“专人”来回答与安装和推出有关的所有问题，并回答客户的问题。

“您必须假设自己将成为故障排除部门，” Brown说。“客户没有雇用您给他们提供800电话。”

他补充说，与客户交流新工具的目的和价值至关重要。