一位银行家揭示了2200亿美元丑闻背后的奖金文化

（彭博）-从2009年到2015年，米哈伊尔·穆尔尼科夫（Mihhail Murnikov）在爱沙尼​​亚Danske Bank A / S（CSE：DANSKE）的非居民单位中尽其所能处理尽可能多的交易。

在Danske承认这些交易是2200亿美元洗钱丑闻的一部分之后大约一年，从塔林到华盛顿特区的检察官仍在设法弄清实际情况。丹斯克（Danske）案最近再次成为头条新闻，此前这位负责该银行爱沙尼亚业务的人自杀。

穆尔尼科夫像在丹斯克位于塔林的国际银行部门工作的14位员工中的大多数一样，现在是该案的嫌疑人。他说，他的时间是花在努力实现老板设定的目标上来赚取奖金。

“整个非居民业务都建立在一个原则上：每个人都在跨境交易中获利，因为非居民必须为每笔交易支付90美元。”现年37岁的穆尔尼科夫在塔林接受采访时说。他说，丹斯克与每笔交易相关的费用为1美元。

穆尔尼科夫说，到2013年利润达到顶峰时，丹斯克的爱沙尼亚银行家被要求为4000名非居民客户（将近前苏联人）进行近50万笔交易。那一年，非居民部门的回报率达到402％，而整个丹麦银行集团的回报率约为7％。

“我有一个明确的计划，”穆尔尼科夫说。这位前银行家说，在拥有300个客户的情况下，他需要“每年进行40,000次交易，这样我才能获得奖金。”他说，丹斯克用来确定员工奖金的唯一指标是他或她处理的交易数量。

“您的直接动机是吸引了尽可能多的客户。其他一切都不重要，”他说。

丹斯克银行发言人在周日通过电子邮件发送的评论中说：“由于当局仍在调查此事，除了我们在2018年9月的报告中所披露的内容外，我们无法发表其他评论。正如我们之前说过的，在爱沙尼亚，我们永远都不会拥有非居民客户的封闭投资组合。”该银行在2015年关闭了非居民部门，并一再表示要与当局合作。

清理

在被监管机构抛弃之后，丹斯克于本月开始清算其爱沙尼亚业务。现在，其徽标已从景观中删除，包括从塔林市中心曾经用作当地总部的建筑物中删除。

由穆尔尼科夫（Murnikov）描绘的文化主导了非居民单位，这在很大程度上与丹斯克举报人霍华德·威尔金森（Howard Wilkinson）提供的证据相吻合。作为丹斯克（Danske）塔林波罗的海市场部负责人，他曾多次警告哥本哈根高级管理人员，所处理的交易看起来可疑。

丹斯克去年9月承认，在2007年至2015年间通过爱沙尼亚部门的2200亿美元非居民资金流入中，“很大一部分”是可疑的。它正在丹麦，爱沙尼亚，法国和美国进行刑事调查。

这件事对与此案有关的许多顶级银行家造成了灾难性的后果。自去年被解雇以来，丹斯克的前首席执行官托马斯·鲍根（Thomas Borgen）遭到了初步刑事指控。爱沙尼亚警方已拘留了许多前银行家，该部门的首席执行官爱瓦尔·瑞埃（Aivar Rehe）直到2015年才全部离职，直到全部洗黑钱丑闻曝光。警方说他不是犯罪嫌疑人，但雷赫（Rehe）今年年初曾对当地媒体说，他感到“负责任”。

对于股东而言，随着Danske面临数项集体诉讼，找出谁知道什么以及何时知道是关键。洗钱丑闻使该行市值缩水，2018年股价暴跌近50％。今年到目前为止，股东又损失了30％。