澳洲国民银行（ASX：NAB）是否会面临监管麻烦？

现在不要看傻瓜，而是澳大利亚联邦银行（ASX：CBA）可能不是唯一一家受到洗钱丑闻打击的大型银行，洗钱丑闻促使澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）进行了调查。

这项调查发现了澳大利亚最大的上市银行和澳大利亚国民银行有限公司（ASX：NAB）可能会被类似的丑闻席卷而来。

澳大利亚广播公司（ABC）的一份报告称，一名南苏丹将军的儿子使用国民银行账户通过购买150万美元的房屋来洗钱，这应该会给银行股东敲响警钟。

NAB的股价似乎并未受到该消息的伤害，因为其在周一尾盘交易中上涨了0.4％，至28.51美元。管理层发表声明说，NAB对所有客户进行了检查和尽职调查，尽管违约确实引起了对银行的严重质疑。流程。

也许自满的文化不仅仅局限于CBA吗？ABC接受采访的一位专家表示，NAB应该标记该帐户，因为用于购买该物业的资金“走了一条曲折的路线，没有明显的商业原因”。

该报告还指出，乌干达和肯尼亚公司分五批将有时超过150万美元的资金（有时通过迪拜的银行）转入了与将军儿子联系的NAB商业帐户。

还据称，该家庭的某些成员正在使用Centrelink的福利，并住在委托房屋中，直到购买了150万美元的财产。谈论有效的退休计划！

但是回到更严重的银行治理问题之后，大型银行也包括Westpac Banking Corp（ASX：WBC）和澳大利亚和新西兰银行集团（ASX：澳新银行（ANZ），已经被皇家银行委员会（Roying Royal Royal Bank）蒙上一层阴影，陷入不公平的做法。

没有建议说西太平洋银行或澳新银行在洗钱方面也有类似的问题，但是与国民银行的关系提醒我们，也许并不是在某些分析师说大型银行股票价格太便宜的时候才发现它们壁橱里的所有骨架。无视。

有趣的是，从估值的角度来看，CBA是最便宜的，因为该股票的交易价格相对于其通常的历史水平有最大的折让，而NAB是最昂贵的。

这意味着，如果调查人员能够证明国民银行在反洗钱承诺方面已经睡着了，那它就有更大的表现空间。

我发现大型银行的估值论点令人信服，我预计这些股票将继续落后于S＆P / ASX 200（Index：^ AXJO）（ASX：XJO）。

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