Clsa Rates IDFC Bank是'买'，说Casa Iskey

IDFC银行现在专注于客户收购，由其数字平台，广告活动和竞争率有所帮助。它专注于Casa的受薪客户，大型军团和中小企业，我们预测其Casa比率为FY21达到15％的存款。我们预计予以予以予以融入零售/劳动资本贷款和PSL收购，以推动贷款增长。IDFC LTD如果HOLDCO结构放松，则提供更好的风险奖励。虽然估值在最近的反弹后看起来很公平，但我们看到特许经营积累驾驶，推动R65到R65到R92的目标，为IDFC银行以及IDFC Ltd的R60到R80，因为我们推出我们的数字。买。

援助CASA的数字平台，营销和市场汇率