美国证券交易委员会对富国银行对结构性产品的“翻转”罚款

（彭博）-富国银行（Wells Fargo）（NYSE：WFC）＆Co.将支付510万美元，以了结美国监管机构的说法，即雇员滥用客户说服他们在到期前出售某些投资而滥用了客户，从而给贷款人带来高额费用。

证券交易委员会周一在一份声明中说，从2009年1月至2013年6月，与富国银行顾问（Wells Fargo Advisors）合作的经纪人鼓励零售客户出售将要持有至到期的与市场相关的投资，以便他们可以用新产品代替它们。美国证券交易委员会说，富国银行的监管人员批准了这种“翻转”行为，这种行为违反了内部政策，损害了客户的回报。

SEC复杂金融产品部门负责人丹尼尔·迈克尔（Daniel Michael）在机构声明中说：“经纪人在建议零售客户购买或出售复杂结构产品之前，必须做好功课。”“富国银行出售的产品要收取高额手续费和佣金，在建议零售客户出售其投资之前，富国银行应该考虑到这一点。”

SEC一直专注于产品，这些产品因收费高和缺乏透明度而受到批评。该机构于2016年6月对美银（Bank of America Corp.）的美林（Merrill Lynch）部门处以误导投资者的罚款，并于2015年10月对瑞银集团（UBS Group AG）提起诉讼，指控其与货币挂钩结构性票据有关的陈述。

富国银行（Wells Fargo）解决了此案，但没有承认或否认SEC的调查结果。该银行同意支付400万美元的罚款，并返还110万美元的不当收益和利息。

富国银行发言人Shea Leordeanu在电子邮件中说：“我们致力于帮助客户实现投资目标，并与SEC进行全面合作。”“我们先前已对此事进行了政策和监管更改，以改善内部控制。”

SEC的和解与对该银行在其年度监管文件中标记的对富国银行财富管理业务的审查是分开的。