印度储备银行举报欺诈行为，要求银行评估临时账户交易：报告

据《经济时报》报道，印度储备银行（RBI）已通知贷方对被滥用以掩盖不良贷款或洗钱活动的临时账户进行内部评估，并在2019年10月之前提交调查结果。

事态发展之前，有几起关于欺诈的投诉，其中资金在转入实际受益人之前在临时帐户中存放一到两天。

暂时性帐户将用作持有帐户，直到将资金转移到适当的帐户为止。

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该文件指出，分支机构经理可以使用此类帐户中的资金来资助未经授权的透支（OD）。

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OD是给经常账户持有人指定限额的贷款，用于日常支票和交易。

此类未经授权的OD将使借款人可以规范到期贷款并规避违约，而银行则可以避免不良资产（NPA）。如果借款人在一两天内无法收回OD，就会出现麻烦。

“如果借款人无法组织资金，则分支机构经理可以利用另一个办公室帐户来扩大新的透支额，以关闭较早的OD。这些都是未经批准的OD，这完全取决于借款人与分行行长之间的融洽关系。”一位资深银行家告诉ET。

即使借款人不履行补充OD，借款人也有一个月的时间。此类表下交易也可用于存放无法解释的“黑”现金，这些现金将流入合法的现金循环中。

分支机构经理，尤其是公共部门银行的分支机构经理，可以开设多个临时账户。

“一个多月前，印度储备银行告诉银行，银行分支机构沉迷于涉及核心银行系统的这种不良做法的案例。现在，所有银行都将必须进行审计，核对账目，并在控制程序上更新监管机构。”