本周银行业务：PNB骗局加深，Bandhan Bank宣布首次公开募股，印度储备银行对4家银行处以罚款

2020-03-19 12:22:54来源：

在旁遮普国家银行（PNB）危机后银行业陷入低迷之际，有一些好消息。新成立的Bandhan银行已宣布计划“长期”启动私营部门银行中最大的IPO之一。

这家总部位于加尔各答的小额贷款机构转变为通用银行，将在下周通过出售1亿1千3百万股普通股，从IPO（首次公开募股）筹集至多约4,473.75千万卢比的资金。在此之前，中型私人贷方RBL Bank在2016年成功进行了IPO。

Bandhan Bank宣布将在领先银行家（如Koday柯达Mahindra银行行长和Axis Bank的Shikha Sharma）出席的情况下宣布其在NSE和BSE上的上市。

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此次IPO的价格区间最终确定为每股370-375卢比，竞标将在3月15日至19日期间进行。

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该银行首席执行官兼总经理钱德拉谢卡·戈什（Chandrashekhar Ghosh）在接受Moneycontrol的独家专访中表示，此次IPO将帮助Bandhan银行提高合规性，提高投资者透明度并发展业务。

该银行的管理层还必须与印度储备银行坐下来讨论其发起人的股份，该股份在上市后必须降至40％。

目前，Bandhan Bank的发起人持股比例为89％，并在首次公开募股后因向公众出售股份而减少至82％。

阅读采访：在谈到银行系统中持续存在的欺诈和欺诈时，戈什说，银行需要专注于能力建设，并使员工在提供服务方面比专注于金钱承担更多责任。

银行对印度央行的罚款

在本周，银行监管机构对包括印度国家银行（SBI）和Airtel Payments银行在内的四家银行进行了处罚，因为它们违反了印度储备银行的规范。

SBI因违反RBI有关伪钞检测和扣押的规则而受到罚款400万卢比。

它还对轴银行和印度海外银行分别处以3千万卢比和2千万卢比的罚款，原因是它们不遵守中央银行关于不良资产（NPA）分类的规范并了解您的客户（KYC ）。

去年12月，Sunil Mittal拥有的Airtel Payments Bank被指控使用基于Aadhaar-eKYC的SIM验证程序来打开其支付银行帐户，而没有帐户持有人？同意。报告表明，据此报告，据称有超过230万名客户在其Airtel银行帐户中收到4.7亿卢比，而他们不知道这笔钱是已经开设的。印度储备银行为此支付了5千万卢比的罚款。

PNB骗局发展

在最新动态中，严重欺诈调查办公室（SFIO）正在就近1,270亿卢比的PNB欺诈案调查与Nirav Modi和Mehul Chokshi集团相关的107家公司和七个有限责任合伙企业。一个针对欺诈行为的多机构调查已经在进行中，欺诈行为主要是通过欺诈性的承诺书（LoUs）来进行的。

财政部长阿伦·贾特利（Arun Jaitley）还是公司事务部长，他说，该部已向国家公司法法庭（NCLT）孟买法官起诉属于Nirav Modi和Mehul Choksi集团的个人，团体及其实体。

由于机构等待调查结束，PNB出土的骗局似乎已经影响了该银行的业务，包括大笔存款和经纪交易。

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此外，由于担心骗局对宝石和珠宝业的影响，宝石和珠宝出口促进委员会（GJEPC）可能会将Nirav Modi和Mehul Choksi逐出身体。GJEPC副主席科林·沙（Colin Shah）表示，已按照程序向二人组发出了演出原因通知，该机构可能会在过去四个星期内终止其成员资格。

在另一起涉嫌诈骗案中，执法局还在涉及古吉拉特邦一家制药公司的500亿卢比银行欺诈案中，对前安得拉银行董事提起了指控。

在其他新闻中

外国银行花旗银行（Citibank）宣布了一项新的住房贷款产品，该产品将利率与3个月的印度政府国库券基准利率（T-Bill）挂钩，以使利率与印度储备银行（RBI）持平。政策利率。

这是在大多数银行仍不愿遵守印度储备银行上个月有关将房屋贷款与外部基准利率挂钩的建议的时候。

印度政府上周五表示，已从印度储备银行争取到超过其早先转移的30,659千万卢比的盈余资金1,300亿卢比。

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