机器人顾问Wealthfront通过新的自动化金融服务进行反击

纽约（路透社）-Wealthfront是最大的数字财富管理初创公司之一，被称为“机器人顾问”。该公司已经推出了一种新型的自动财务计划工具，该工具将继续专注于电子服务，而竞争对手会增加人的建议。

该公司在周四的博客文章中说，该公司的新产品Path可以连接到非Wealthfront帐户的客户，并使用其真实的交易历史记录自动计算其储蓄率和支出率，并帮助他们制定退休计划。

用户可以在移动应用程序上浏览数字和图表，并实时了解到在某个年龄退休需要节省多少钱，或者退休期间每月需要花费多少钱。

Wealthfronts产品发布是在该公司的竞争对手Betterment LLC推出新服务几天后开始的，其中将包括获得人工认证的财务规划师的访问权。

Betterments的新产品标志着该公司的重大战略变革，像Wealthfront最初试图通过使用自动化来以更少的投资来为客户提供可持续服务来改变传统的财富管理格局。

机器人顾问自动为客户创建和管理由低成本交易所交易基金组成的投资组合，而客户只需投资几百美元。

尽管他们的创新吸引了成熟的参与者来推出类似的服务，但一些老牌公司表示，结合了人类建议和增强的数字工具的模型将来可能会更加成功。改进发布强调了这一观点。

联合创始人兼首席战略官丹·卡洛尔（Dan Carroll）表示，Wealthfront计划坚持其纯数字化产品，与一年一次与财务顾问见面相比，它不那么虚伪。

卡洛尔说：“ Wealthfront致力于满足30多岁和40多岁的人们的下一代财富管理需求。”“这个受众发现了当前令人难以置信的令人沮丧的财务建议接收模型。”

来自成熟机构的竞争日益激烈，也引起了对机器人咨询初创公司能否充分成长以实现盈利的能力的担忧。这促使初创公司通过增加的工具和功能来多样化其产品。本月初，Wealthfront推出了一项新服务，以帮助上市公司的员工出售其公司的股票。