您足够有钱今天退休吗？

那些打算提早退休的人面临的最大问题之一是，“如果我晚年没钱了，会发生什么？”

运动逐渐走向财务独立并提前退休或“解雇”，这意味着越来越多的澳大利亚人转而放弃9-5岁的工作生活，以在年轻时实现更多的工作与生活平衡。

尽管需要与长期财富创造进行权衡，但回购家庭时间并摆脱周一至周五的通勤的想法使生活方式的选择吸引了一些人。

Ive查看了以下几项内容，如果您已经在经济上独立并且可以立即退休，则可以帮助您解决问题。

许多澳大利亚人努力积累长期财富的最大原因之一是，他们的支出随收入增加而增加，这没有充分的理由。

显然，如果您是20多岁或30多岁的人开始了自己的FIRE旅程，然后遇到了您的伴侣，现在是5个家庭，则您的支出将有所变化。

这里的关键是即使您的收入不断攀升，也要保持人均支出较低，并且由于可支配收入增加，抵制了购买最新，最闪亮的iPhone或电视的诱惑。

如果您能够很好地控制支出，那么这对于您提早退休并开始按照自己的方式享受生活的能力来说是一个很大的选择。

尽管您可能已经35岁并且正在考虑提前退休，但是对于任何人来说，长期预算预测都非常困难，并且您的FIRE计算也没有不同。

现实情况是，您永远都不会处于完美的健康状态，因此您需要将老年时的医疗保健费用以及各种潜在的保险以及孩子的任何费用（如果适用）考虑在内。

如果您已经解决了所有这些问题，并且有相当一部分预算松弛，可能会出现任何预测错误，那么您今天就可以火起来。

您可能是投资Afterpay Touch Group Ltd（ASX：APT）股票价格为每股$ 6或在TheNearmap Ltd（ASX：NEA）IPO并获得了可观的5,200％回报。

但是，在计划未来时，您必须现实一点，意识到您的回报并不会总是那么幸运，而且ASX不会总是处于牛市中。

均值回归是指真实的且非常适用于我们的投资，均值回归是指在足够长的时间内将其恢复为长期平均水平，这意味着可以在计算中使用保守的和经通胀调整后的平均回报。

明智的做法是进行一些情景分析，以解决全球金融危机（GFC）式的衰退或将来取消免税额度，特别是如果您盯着50年退休期而以投资为生。