KuCoin遭美司法部、CFTC起诉！违反银行保护法、反洗钱？

昨(26)日晚间，美国司法部释出重磅消息，全球排名前十的中心化加密货币交易所KuCoin及其创始人Chun Gan和Ke Tang，遭到美国南区纽约地区检察官办公室起诉，理由是KuCoin及其两位创始人违反了美国反洗钱规范和未经许可的货币传输业务。

KuCoin成立于2017年，是全球最大的加密货币交易平台之一，其交易量现已超过3000万客户和每日交易量价值数十亿美元的加密货币。随后，KuCoin通过其现货交易平台以及于2019年7月推出的期货交易平台向美国客户招揽业务。

作为货币转移企业和期货佣金商，KuCoin必须遵守适用的银行保密法条款，要求维护适当的反洗钱计划，包括客户身份验证或了解你的客户(KYC)流程。

然而根据指控，直到2023年7月，KuCoin接到联邦对其活动进行刑事调查的通知后，才姗姗来迟地为新客户采用了KYC计划，且这一KYC流程仅适用于新客户，数百万现有客户，包括大量位于美国的客户，并没有被纳入该流程。

此外，KuCoin也从未提交过任何必要的可疑活动报告，从未在美国CFTC注册为期货佣金商，并且至少到2023年底，从未在FinCEN注册为汇款业务。

由于KuCoin故意未能维持所需的AML和KYC计划，KuCoin已被用作洗黑钱大量犯罪收益的工具，包括来自暗网市场和恶意软件、勒索软件和欺诈计划的收益。自2017年成立以来，KuCoin已收到超过50亿美元的可疑和犯罪收益，并发送了超过40亿美元的可疑和犯罪收益。

美国检察官达米安·威廉姆斯(Damian Williams)表示：“正如起诉书所指控的那样，KuCoin及其创始人故意隐瞒大量美国用户在KuCoin平台上进行交易的事实。……像KuCoin这样利用美国独特机会的金融机构必须遵守美国法律，以帮助识别和消除犯罪和腐败融资计划，但KuCoin故意选择不这样做。……起诉书应该向其他加密货币交易所发出一个明确的信息，如果计划为美国客户提供服务，就必须遵守美国法律，简单明了。”

就在同一时间，美国商品期货交易委员会(CFTC)也向美国纽约南区地方法院提起民事诉讼，指控KuCoin多次违反《商品交易法》(CEA)和CFTC法规。

起诉书指控KuCoin非法从事场外商品期货交易以及杠杆、保证金或融资零售商品交易;未在CFTC注册为期货佣金商(FCM)的情况下征求并接受商品期货、掉期以及杠杆、保证金或融资零售商品交易的订单。在针对KuCoin的诉讼中，CFTC表示正寻求归还非法所得、民事罚款、永久交易和注册禁令，以及针对进一步违反CEA和CFTC规定的行为发出永久禁令。

起诉消息曝光后，有社群成员担忧是否会引发该交易所的提款挤兑、客户的资金安全是否将受到威胁?

对此，KuCoin在昨晚23：40迅速回应表示：KuCoin运作良好，我们用户的资产绝对安全。我们已经注意到相关报道，目前正在通过我们的律师调查详情。KuCoin尊重各国的法律法规，严格遵守合规标准。截至目前为止，确实有听到社群上用户指出资产出金的速度变很慢的状况，但除了部分币种外，似乎还未发生暂停出金的状况。

对于美国司法部、CFTC提出的指控，部分社群用户表示，这可能是美国监管机构对交易所的刻意打压，KuCoin遭遇的一切都与美国及其客户有关，因此并不会影响其全球市场。这种怀疑态度在加密货币社群中并不罕见，因为美国在加密货币领域的监管一直存在争议。

依照过往经验来说，KuCoin如果想继续经营下去，或许会和美国监管达成和解支付罚金、并退出美国市场，但一切还需要持续观察。

不过目前KuCoin并没有针对此事有详细的说明，只是保证交易所营运一切正常，也不清楚KuCoin是否会达成和解并支付罚金，退出美国市场。此事对于加密市场将产生怎样的影响，还需要继续观察。

值得一提的是，KuCoin早在去年3月，就遭到美国纽约总检察长Letitia James提告，被指控其是加密货币交易平台，透过网站和应用程序让投资者交易加密货币，包括ETH、LUNA等加密货币……KuCoin在去年底与纽约州司法部达成和解，支付总计2200万美元的罚金，并同意退出纽约市场。

总结

由于长期缺乏明确的法律和监管框架，加密交易所过去大多是遵从丛林法则、野蛮生长。存在“黑历史”是普遍现象，也是市场运行的合理结果，根本原因在于加密行业的快速发展超过了监管的步伐。

如今加密行业已经成长为不可忽视的一个市场。从美国角度来说，不会让这么大的一个市场完全游离于自己控制之外。一方面是避免不可控的风险，另一方面也需要在这个市场中获取利益。美国法律有个特点是追溯时间很长，这也是监管机构可以对加密交易平台“黑历史”提起诉讼的原因与底气。

未来，可以预期美国监管当局对加密资产机构的监管会趋于系统化、标准化和精细化，监管政策将更加完善，尤其是在消费者和投资者保护方面，可能会出台更多细化的规则和措施。