26亿惊天巨案！银行惨被自家隐形股东当成私人金库！内外部勾结诈骗细节曝光

4月16日，河北银保监局披露行政处罚事先告知书送达公告称，经查，于英军在晋州恒升村镇银行工作期间，对该行违规发放借冒名贷款负有主要责任，且严重越权审批财务开支，拟对于英军作出取消终身高级管理人员任职资格，并禁止终身从事银行业工作的行政处罚。另外，经查，周青松、郭欣、周翠欣、黄策、杨猛、李浩天、郑川广、刘晓、张雨萌在晋州恒升村镇银行工作期间，对该行违规发放冒名贷款负有直接责任，拟对其作出禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

河北银保监局称，因采取直接送达、委托送达、邮寄送达等方式无法送达告知书，现依法公告送达《中国银保监会河北监管局行政处罚事先告知书》(冀银保监罚告字〔2020〕11号)，请在本公告发出之日起六十日内到该局领取，逾期视为已送达。

通过代持成为隐形大股东

晋州是河北省辖县级市，由石家庄市代管。2014年3月，晋州市恒升村镇银行由浙江瓯海农商银行等发起设立，注册资本5000万元。其中瓯海银行持股40%，其他三家企业分别持股10%，赵某等6位自然人股东分别持股5%。

不过，据媒体报道，赵强是晋州恒升村镇银行名副其实的隐形大股东，除了表面上持有晋州恒升银行5%的股权外，其他三家企业和5位自然人股东都是代其持股，合计持股达60%，已经超过了发起行——浙江温州瓯海农商行持有的40%股份。

去年12月，中国裁判文书网披露判决书显示，晋州恒升村镇银行被股东骗贷26亿元一案中，靳某波等14人因犯骗取贷款罪、周某松等16人因犯违法发放贷款罪均被判刑。这起骗贷大案的诸多细节也被进一步曝光。

法院审理查明，2015年9月至2018年8月期间，晋州恒生银行股东赵强指使银行内部和银行外部人员，以多户联保的形式，冒充他人名义，制作虚假贷款合同从晋州恒生银行骗取贷款26亿元由其使用。

把银行当成自己的私人金库

银行外部在赵强的指使下，由被告人靳某波总负责，被告人彭某、方某华制作整理虚假贷款资料，由靳某考等人携带虚假的贷款资料送往晋州恒生银行小樵支行、周头支行、总十庄支行、马于支行、槐树支行、元头支行进行贷款审批，并办理贷款支取、偿还等业务。

银行内部由晋州恒生银行副行长于英军(在逃)负责安排、协调各支行违规违法审批发放联保贷款，各支行相关工作人员在赵强的指使和胁迫下，对上述银行外部人员提供的贷款资料不进行审查、不入户调查，编造贷款调查报告等，制作联保贷款审批手续进行审批发放贷款，并由综合保障部经理被告人张某辉指使、督促各支行尽快发放虚假联保贷款。

判决书显示，赵强控股晋州恒升银行不仅是为了规避监管要求，还借隐形大股东的身份将该行当成了自己的私人金库。2015年9月至2018年8月期间，赵强指使银行内部和银行外部人员，以多户联保的形式，冒充他人名义，制作虚假贷款合同、借新还旧等手段，从晋州恒升银行骗取贷款。经审计，赵强等人共骗取晋州恒升银行联保贷款17114笔，共计约26.01亿元，已偿还贷款10902笔约14.02亿元，未偿还贷款6212笔约11.99亿元。